尼日利亚中央银行对获得尼日利亚金融科技和支付解决方案许可证的要求

导言
金融科技（Fintech）是指将创新技术用于金融交易和服务。金融科技和支付解决方案公司是金融领域的主要参与者，提供支付解决方案、移动支付、在线支付网关、数字储蓄和投资钱包等数字金融业务服务。尼日利亚的例子有 Piggyvest、Paystack、Paga、Opay 等。尼日利亚中央银行（CBN）是金融业的主要监管机构。尼日利亚中央银行发放许可证并制定监管金融机构的指导方针。金融业的公司必须为其业务获得必要的适用许可证。不过，许可证的获得取决于金融科技的服务。CBN 许可的类别包括：交换和处理；移动支付业务；支付解决方案服务、支付解决方案服务提供商、支付终端服务提供商、超级代理和监管沙盒。
本文将概述中央银行对金融科技运营许可证的要求清单，包括
- 交换和处理许可证
- 移动支付运营商（MMO）许可证
- 支付解决方案服务（PSS）许可证
- 支付解决方案服务提供商（PSSP）许可证
- 支付终端服务提供商（PTSP）许可证
- 超级特工执照
- 监管沙盒

1.转换和加工许可证
a.公司注册文件；
b.所有权和控股公司结构详情（如适用）；
c.公司 3 年的完税证明（TCC）（如适用）和纳税人识别号（TIN）；
d.银行验证码 (BVN)、简历 (CV) 以及董事和高层管理人员（包括一名独立非执行董事、董事长和总经理）的身份证明 (ID)；
e.业务计划和产品部署方法；
f.必要的政策和框架；
g.与分包代理、金融机构和业务方签署的协议；
h.支付卡安全认证和其他相关支付终端认证的证据。
i.申请费等

2.移动货币运营商（MMO）牌照
a.三年的 TCC（如适用）和公司的 TIN；
b.所有权和控股公司结构详情（如适用）；
c.公司注册文件；
d.董事和高层管理人员（包括一名独立非执行董事、董事长兼总经理）的 BVN、简历和身份证件；
e.业务计划；
f.必要的政策和框架；
g.项目部署时间；以及
h.与其合作伙伴签署协议。
i.申请费等

3.支付解决方案服务（PSS）许可证
a.三年的 TCC（如适用）和公司的 TIN；
b.公司注册文件；
c.董事和高层管理人员（包括一名独立非执行董事、董事长和总经理）的 BVN、简历和身份证件；
d.必要的政策和框架；
e.与分代理人、金融机构和合作伙伴签署的协议；
f.至少 50 名代理；
g.支付卡安全认证和其他相关支付终端认证的证据；以及
h.项目部署方法。
i.申请费

4.支付终端服务提供商（PTSP）许可证
a.三年免税证明（TCC）（如适用）和公司的 TIN 编码；
b.公司注册文件；
c.董事和高层管理人员（包括一名独立非执行董事、董事长和总经理）的 BVN、简历和身份证件；
d.必要的政策和框架；以及
e.项目部署方法。
f.申请费等

5.支付解决方案服务提供商（PSSP）许可证
a.三年免税证明（TCC）（如适用）和公司的 TIN 编码；
b.公司注册文件；
c.董事和高层管理人员（包括一名非执行董事、董事长和总经理）的 BVN、简历和身份证件；
d.与合作伙伴签署协议；
e.必要的政策和框架；以及
f.支付卡安全认证和其他相关支付终端认证的证据。
g.申请费等

6.监管沙盒
a.公司注册文件；
b.股权结构；
c.项目计划、业务提案和
d.沙箱试验战略概要；
e.专利权证明（如适用）；
f.董事和高层管理人员简历。
7.超级代理许可证

结论
尼日利亚的金融科技和支付解决方案提供商必须考虑其具体服务，并认真遵守每个许可证的监管要求，以确保其业务符合适用的法律和准则。

作者：Adeola Oyinlade & Co
注：本文内容旨在为相关主题提供一般性指导。有关您的具体情况，请咨询专家。
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